Để nắm chắc sức khoẻ tài chính của công ty, bạn cần hiểu rõ và phân tích được 3 báo cáo tài chính: Báo cáo lãi lỗ, Bảng cân đối kế toán, Báo cáo dòng tiền.
Tuy nhiên, trong tình hình dịch giã và biến động, đa số đang cố giữ cho công ty “sống còn”. Và mục tiêu quan trọng nhất là đừng để công ty “khô máu”. Dòng tiền chính là dòng máu của công ty.
Làm kinh doanh, các anh em chinh chiến chắc đã luôn biết nhiều chiêu thức để giữ dòng tiền. Tick xin tổng hợp lại vài ý sau đây, có thể hữu dụng khi ủ mưu.
Chúng ta cần tuyệt đối không được để đứt dòng tiền:
- Tuyệt đối KHÔNG dùng vay ngắn hạn để đi đầu tư dài hạn
- Tập trung kiểm soát vốn lưu động (nợ phải trả, nợ phải thu, tồn kho)
- Giảm nợ vay
- Kéo dài nợ phải trả
- Vay và mượn vốn ở nguồn có ít áp lực nhất
- Tiết giảm chi phí tối đa
Và tốt hơn nữa là giữ dòng tiền dương. Hãy giữ tiền ở lại trong chu kỳ kinh doanh, bằng cách chiết khấu và giảm giá:
- Bán hàng thu tiền mặt
- Thu tiền trước cho hợp đồng
- Gia hạn công nợ với nhà cung cấp
- Giảm giá để đẩy hàng tồn kho thu tiền mặt
Một vài cách làm là:
- bán hàng thu tiền trước khách hàng (giảm giá có khi tới giá vốn
- chiết khấu để thu hồi nợ nhanh (1-5%),
- deal với nhà cung cấp (các dịch vụ thường xuyên nếu yêu cầu họ có thể giảm 5-10% hoặc gia hạn 3-6 tháng).
Bạn hãy biết rằng, Tick luôn dành hết tâm sức để giúp bạn quản lý tài chính doanh nghiệp tức thời, để lường trước và ra quyết định kịp thời để đảm bảo dòng tiền của mình.
